Vous souhaitez épargner en vue de projets futurs?
Vous désirez assurer votre protection financière ainsi que celle de votre famille en cas d'imprévu?
Vous vous demandez si vous devriez investir votre argent dans un REER, un CELI ou un autre type de placement?
Chaque projet de vie, que ce soit un retour aux études, la fondation d’une famille ou la préparation de sa retraite, comprend un point de départ et un aboutissement. Entre les deux, il y a l’équipe professionnelle du Groupe Uni-vie.
Depuis 1984, sous la direction de monsieur Jerry Jeanson, notre cabinet de services financiers établi à Drummondville offre son expertise aux particuliers ainsi que, en tant qu'agent général d'assurances, aux courtiers locaux affiliés à PPI inc. Nos planificateurs financiers certifiés vous accompagnent et vous soutiennent dans l'atteinte de vos objectifs financiers par une évaluation objective et rigoureuse de votre situation financière globale et par une optimisation de la gestion de vos revenus en fonction des sept champs d'intervention de la planification financière :
La gestion des risques (assurances)
Les aspects légaux
Les finances personnelles
L’analyse fiscale
Les stratégies de placements
La planification de la retraite
La succession
Chez Groupe Uni-vie, nous savons que même la plus petite habitude d’épargne peut avoir, à long terme, un impact majeur sur votre situation financière. C’est pourquoi, selon votre niveau de connaissance et d’aisance, nous vous offrirons un accompagnement personnalisé sous forme de conseils, de recommandations et de stratégies financières élaborées sur mesure. Nous sommes là pour vous, des démarches aussi simples que l’instauration d’un budget aux processus plus complexes tels que le choix d’une assurance vie ou la planification de votre retraite.
Le rôle du planificateur financier se situe au croisement de ceux de l'analyste financier, du comptable, du conseiller en assurance et en sécurité financière, du fiscaliste, du juriste et du représentant en épargne collective. Il a notamment pour objectif d'aider ses clients à améliorer leurs connaissances afin de favoriser l’atteinte de leur indépendance financière.
Une rencontre annuelle avec votre planificateur financier est fortement recommandée afin de procéder à des ajustements dans votre stratégie globale tenant compte à la fois de la réorientation de vos objectifs, des fluctuations de votre portefeuille de placement et des changements majeurs dans votre vie (naissance, perte ou changement d’emploi, séparation ou union, dépense ou gain important, etc.)
Nous établirons un portrait exhaustif de votre situation financière, de votre état de santé, de vos objectifs et projets futurs et de votre niveau de tolérance au risque afin d'avoir en main toute l'information utile.
À partir des données précédemment récoltées, nous déterminerons les solutions les plus appropriées pour vous protéger, vous et votre famille, en cas de maladie, d’accident ou de décès.
Nos conseillers ont accès à de nombreux outils leur permettant de comparer en temps réel les conditions du marché, de sorte que vous bénéficierez toujours des meilleurs taux selon votre condition.
Le client est au cœur de nos priorités. C'est pour cette raison que nous protégeons d'abord et avant tout vos intérêts, et ce, dans le respect des normes de pratique de l’Institut québécois de planification financière.
De la planification financière complète aux assurances de personnes, en passant par les placements et rentes, le Groupe Uni-vie est là pour bien vous conseiller!